શેરબજારની આ અસ્થિરતામાં યોગ્ય રોકાણ વ્યૂહરચના કેવી રીતે બનાવવી, પોર્ટફોલિયો માટેની કેટલીક ટીપ્સ

ગયા મહિને ઓલ ટાઈમ હાઈ પર પહોંચ્યા બાદ ઈક્વિટી માર્કેટ હવે કેટલાક મુશ્કેલ સમયમાં પહોંચી ગયું છે. ઈન્ડિયા વિક્સ (એનએસઇ વોલેટિલિટી ઈન્ડેક્સ) 2 વર્ષની ટોચે પહોંચી કારણ કે લોકસભા ચૂંટણીના પરિણામો પહેલા રોકાણકારો સાવચેતીભર્યા મોડમાં ગયા હતા.

તે જ સમયે, મધ્ય પૂર્વમાં ઇઝરાયેલ અને હમાસ વચ્ચેના સંઘર્ષને કારણે, ભૌગોલિક રાજકીય તણાવમાં વધારો થયો છે અને યુએસ ફેડ દ્વારા તાજેતરના અને ઝડપી રેટ કટ અંગે બજારની અપેક્ષાઓ સમાપ્ત થઈ ગઈ છે. રોકાણ કરવું ક્યારેય સરળ હોતું નથી, ખાસ કરીને અનિશ્ચિતતાના સમયમાં કારણ કે તમારા નિર્ણયો સરળતાથી નકારાત્મક લાગણી અથવા નુકસાનના ડરથી પ્રભાવિત થઈ શકે છે, તેથી રોકાણકારે આગળના બદલાતા અને અસ્થિર વાતાવરણમાં કેવી રીતે આગળ વધવું જોઈએ. 

શાંત રહો, ધીરજ રાખો અને ઉતાવળિયા પગલે વેચવાલી ના કરો

રોકાણકારો માટે એ સમજવું અગત્યનું છે કે ઇક્વિટી બજારો સમયાંતરે અસ્થિરતા અનુભવે છે, જેનો અર્થ છે કે તે સામાન્ય ઘટના છે. જો આપણે બજારના ઈતિહાસ પર નજર કરીએ તો, બજારમાં વેચવાલીનું અનુમાન લગાવવું ખૂબ જ મુશ્કેલ છે અને તેથી તમારા રોકાણના એક્ઝિટ અને રિ-એન્ટ્રી માટેનો સમય નક્કી કરવો પડકારજનક છે. રોકાણકારો નોંધપાત્ર COMO (કોસ્ટ ઓફ મિસિંગ આઉટ) નો સામનો કરે છે કારણ કે તેઓ અનિશ્ચિત સમયમાં તેમનું રોકાણ ધરાવે છે.

છેલ્લા 24 વર્ષોમાં નિફ્ટી ઇન્ડેક્સનું એક સરળ વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે જો રોકાણકાર ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે તો તેણે 12 ટકા વાર્ષિક વળતર મેળવ્યું હોત. શ્રેષ્ઠ ટ્રેડિંગ દિવસોમાંથી 10 મિસ  થવાથી રોકાણકારનું વળતર ઘટીને 8 ટકા થઈ જશે અને 30 શ્રેષ્ઠ ટ્રેડિંગ દિવસો મિસ થાય તો રોકાણકારનું વળતર વાર્ષિક માત્ર 4 ટકા થઈ જશે.

વધુમાં, ઇક્વિટી બજારોમાં સૌથી ખરાબ દિવસો શ્રેષ્ઠ દિવસો દ્વારા અનુસરવામાં આવે છે - વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે 10 શ્રેષ્ઠ ટ્રેડિંગ દિવસોમાંથી 9 10 સૌથી ખરાબ દિવસોમાંથી માત્ર 2 અઠવાડિયામાં આવ્યા હતા.

વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ

યોગ્ય વ્યૂહરચના એ સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાની છે, જે વિવિધ એસેટ વર્ગોમાં ફાળવવામાં આવે છે. દરેક એસેટ ક્લાસમાં અલગ-અલગ લાક્ષણિકતાઓ હોય છે અને બજારની વિવિધ પરિસ્થિતિઓમાં અલગ રીતે કાર્ય કરે છે, તેથી અનિશ્ચિત વાતાવરણનો સામનો કરવા માટે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો મહત્ત્વપૂર્ણ છે.

વિવિધ વૃદ્ધિ-ફુગાવાના આંકડાઓનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો (એટલે ​​કે ઇક્વિટી, બોન્ડ, સોનું અને રોકડમાં ફાળવણી)નું જોખમ-સમાયોજિત વળતર સામાન્ય 60/40 સ્ટોક-બોન્ડ પોર્ટફોલિયો કરતાં વધી જાય છે. વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો એસુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકાર આ કરી શકે છે.

ઇક્વિટી સાથે અપસાઇડ રમો: જો આર્થિક સ્થિતિ સ્થિતિસ્થાપક રહે તો રોકાણકારોએ ઝડપી લાભ મેળવવા માટે ઇક્વિટીમાં રકમ ફાળવણી જાળવી રાખવાની જરૂર છે.

બોન્ડ દ્વારા આવકનો સ્થિર સ્ત્રોત: બોન્ડ સ્થાનિક મંદીના જોખમ સામે બચાવ તરીકે કામ કરી શકે છે અને પોર્ટફોલિયોને આવકનો સ્થિર સ્ત્રોત પૂરો પાડે છે.

સોનું એ દરેક સિઝન માટે બેસ્ટ : સોનાએ વિવિધ વૃદ્ધિ-ફૂગાવાની પરિસ્થિતિઓમાં હકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. જ્યારે વૃદ્ધિ ધીમી પડે છે અને ફુગાવો વધી રહ્યો છે ત્યારે સોનું સારું પ્રદર્શન કરે છે. વધુમાં, પોર્ટફોલિયોમાં સોનાની ફાળવણી સતત ફુગાવાના જોખમ સામે સારો બચાવ થશે.

તમારી પાસે રોકડ અનામત રાખો: જો તમારી પાસે રોકડ છે, તો તમે જ્યારે પણ તક મળે ત્યારે કોઈપણ ક્ષેત્રમાં અથવા એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરીને તેનો સંપૂર્ણ લાભ લઈ શકો છો. તે જ સમયે, બજારમાં ટૂંકા ગાળાના પુલબેકનો લાભ લેવા માટે પણ રોકડનો ઉપયોગ કરી શકાય છે.

ભારતની લાંબા ગાળાની પોઝિટિવ સ્ટ્રક્ચરલ ઇકોનોમી પ્રત્યે સચેત રહો
ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતામાં વધારો કરતી નજીકની ગાળાની ઘટનાઓની આસપાસની અનિશ્ચિતતા રોકાણકારોને લાંબા ગાળાના ચિત્રથી વિચલિત ન કરે, જે હકારાત્મક રહે છે. ભારતીય અર્થતંત્ર આગામી બે દાયકામાં ઉચ્ચ મધ્યમ-આવક જૂથમાં સફળ સંક્રમણ કરે તેવી શક્યતા છે, કારણ કે મોટી અને નાની વસ્તી ઉત્પાદકતામાં વધારો કરે છે, રોકાણ આકર્ષે છે અને વધુ સ્થિર લાંબા ગાળાની આર્થિક વૃદ્ધિ સુનિશ્ચિત કરે છે. વધુમાં, વૈશ્વિક પુરવઠા શૃંખલાઓમાં ફેરફાર અને ડિજિટલ ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરમાં એક દાયકાના રોકાણથી લાભ મેળવવા માટે ભારત સારી સ્થિતિમાં છે.

ભારતની મેક્રોઇકોનોમિક બેકડ્રોપ પોઝિશન્સ ભારતીય નાણાકીય બજારમાં મજબૂત બહુ-વર્ષીય કામગીરી માટે અસ્કયામતો ધરાવે છે.

આર્થિક વૃદ્ધિના ઊંચા દરો, સુવ્યવસ્થિત ફુગાવો અને મજબૂત બાહ્ય પરિમાણોને જોતાં, ટકાઉ કોર્પોરેટ નફા ચક્રમાંથી લાભ મેળવવા માટે ઇક્વિટીને શ્રેષ્ઠ સ્થાન આપવામાં આવે છે. રોકાણની આગેવાની હેઠળની વૃદ્ધિ અને નિયંત્રિત ફુગાવાને જોતાં, નિશ્ચિત આવક સ્થિર ઉપજ આપવાનું ચાલુ રાખશે. સ્થિર ફુગાવો અને ચલણનો અંદાજ વધારાના સહાયક પરિબળો છે.

રિસ્ક એડજસ્ટેબલ રીટર્ન વધારવા શુ કરવું
રોકાણકારો એકંદર પોર્ટફોલિયો કામગીરીને સુધારવા માટે વ્યૂહાત્મક ફાળવણી સાથે તેમની લાંબા ગાળાની ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફાળવણીને બફર કરી શકે છે. ઇક્વિટીની અંદર, અમે આ ક્ષેત્રો માટે બહુ-વર્ષ માળખાકીય ડ્રાઇવરો સાથે, ઉત્પાદન અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરમાં મૂલ્ય જોઈએ છીએ. 

બોન્ડની અંદર, અમે કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં આકર્ષક જોખમ-પુરસ્કાર જોઈ રહ્યા છીએ, ખાસ કરીને ઉચ્ચ ગુણવત્તા (AAA રેટિંગ)માં, કારણ કે તેમની ચક્રીય રીતે ઊંચી ઉપજ (સરકારી બોન્ડ્સ પર) અને વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે તેમની ઓછી સંવેદનશીલતા.