અમેરિકામાં ₹16.8 કરોડના પોન્ઝી સ્કેમમાં ગુજરાતી મૂળના કેવિન પટેલ સામે ગુનો
અમેરિકામાં આશરે 2 મિલિયન ડોલર (લગભગ ₹16.8 કરોડ)ના કથિત પોન્ઝી સ્કેમ (Ponzi Scheme) મામલે ગુજરાતી મૂળના કેવિન પટેલ સામે ગુનાહિત આરોપ દાખલ કરવામાં આવ્યો છે. ન્યૂ હેમ્પશાયરની ફેડરલ ગ્રાન્ડ જ્યુરીએ તેમની સામે ઓનલાઇન નાણાકીય છેતરપિંડી (Wire Fraud)ના ત્રણ ગુના નોંધ્યા છે. આરોપ છે કે કેવિન પટેલે શેરબજારમાં રોકાણ કરીને ઊંચું વળતર આપવાની લાલચ આપી અમેરિકાના વિવિધ રાજ્યોના રોકાણકારો પાસેથી કરોડો રૂપિયા એકત્ર કર્યા હતા.
12થી 16 ટકા વળતરની આપી હતી લાલચ
ન્યૂ હેમ્પશાયરની યુએસ ડિસ્ટ્રિક્ટ કોર્ટમાં 4 નવેમ્બરે દાખલ કરવામાં આવેલા આરોપનામા (Indictment) અનુસાર, કેવિન પટેલ 'રોયલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ એલએલસી' (Royal Investments LLC)ના સ્થાપક અને સંચાલક હતા. તેમણે વર્ષ 2018માં કંપનીની સ્થાપના કરી હતી અને તેને 'ધ કંપની ઓફ વેલ્થ એન્ડ ટ્રસ્ટ' તરીકે પ્રમોટ કરી હતી. આરોપ મુજબ, કેવિન પટેલે રોકાણકારોને વાર્ષિક 12થી 16 ટકા વળતરની ગેરંટી આપી હતી. રોકાણકારોને દર ત્રણ મહિને વ્યાજ ચૂકવવાનું અને રોકાણની મુદત પૂર્ણ થયા બાદ મૂળ રકમ પરત આપવાનું વચન આપવામાં આવ્યું હતું. સાથે જ રોકાણમાં કોઈ નુકસાન નહીં થાય તેવી ખાતરી પણ આપવામાં આવી હતી.
નવા રોકાણકારોના નાણાંથી જૂનાને ચૂકવતા હતા વ્યાજ
સરકારી વકીલોના આરોપ પ્રમાણે, રોયલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ વાસ્તવમાં પોન્ઝી સ્કીમ ચલાવતી હતી. રોકાણકારો પાસેથી મેળવવામાં આવેલા નાણાંનો મોટાભાગનો હિસ્સો શેરબજારમાં રોકવામાં આવ્યો નહોતો. તેના બદલે આ નાણાંનો ઉપયોગ કથિત રીતે કેવિન પટેલના અંગત ખર્ચ, પરિવારના સભ્યોને ચૂકવણી અને જૂના રોકાણકારોને વ્યાજ ચૂકવવા માટે કરવામાં આવતો હતો. આ માટે નવા રોકાણકારો પાસેથી મળેલા નાણાંનો ઉપયોગ જૂના રોકાણકારોને ચૂકવણી કરવા માટે કરવામાં આવતો હોવાનો આરોપ છે. આ રીતે કથિત કૌભાંડ ફેબ્રુઆરી 2020થી એપ્રિલ 2026 સુધી ચાલ્યું હતું.
2024માં ભંડોળ ખલાસ થતાં ચૂકવણી બંધ
આરોપનામા અનુસાર, 2024ના અંત સુધીમાં કેવિન પટેલ પાસે રોકાણકારોને ચૂકવણી કરવા માટેનું ભંડોળ ખલાસ થઈ ગયું હતું. ત્યારબાદ તેમણે વ્યાજ અને મૂળ રકમ પરત આપવાનું બંધ કરી દીધું હતું. પરિણામે અનેક રોકાણકારોને લાખો ડોલરનું નુકસાન થયું હોવાનો આરોપ છે. આરોપનામામાં છેતરપિંડીના ઉદાહરણ તરીકે ત્રણ ઓનલાઇન નાણાકીય ટ્રાન્ઝેક્શનનો ઉલ્લેખ છે. તેમાં માર્ચ 2023માં ન્યૂ જર્સીથી 50 હજાર ડોલર તથા નવેમ્બર અને ડિસેમ્બર 2023માં ફ્લોરિડાથી અનુક્રમે 50 હજાર અને 30 હજાર ડોલરના ટ્રાન્સફરનો સમાવેશ થાય છે.
અગાઉ પણ રાજ્યના નિયામકોએ કરી હતી કાર્યવાહી
આ કેસમાં ફેડરલ કાર્યવાહી પહેલાં ડિસેમ્બર 2025માં ન્યૂ હેમ્પશાયરના સિક્યોરિટીઝ રેગ્યુલેટર્સે તપાસ શરૂ કરી હતી. તે સમયે કેવિન પટેલ અને તેમની કંપની પર જરૂરી લાઇસન્સ વિના રોકાણ સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓ ચલાવવાનો તથા ચાર રોકાણકારો સાથે આશરે 3.86 લાખ ડોલરની છેતરપિંડી કરવાનો આરોપ મૂકાયો હતો. રાજ્યના નિયામકોએ રોકાણકારોના નાણાં પરત અપાવવા, દંડ ફટકારવા અને સિક્યોરિટીઝ સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓ પર કાયમી પ્રતિબંધ મૂકવાની માંગ કરી હતી. હવે ફેડરલ સ્તરે કેવિન પટેલ સામે વાયર ફ્રોડના ત્રણ ગુના નોંધાયા છે. જોકે, નોંધનીય છે કે તેમની સામેના તમામ આરોપો હાલ કોર્ટમાં સાબિત થવાના બાકી છે. એટલે કાયદાકીય પ્રક્રિયા પૂર્ણ થાય ત્યાં સુધી તેમને આરોપી તરીકે જ ગણવામાં આવશે.
