ધંધો શરૂ કરવા માટે 15 હજાર રૂપિયાની લાલચે બેંક એકાઉન્ટ આપનાર ગુજરાતના ફળ વેચનારા ફેરિયાએ પોલીસની મદદ કરી

પોતાનો નવો ધંધો શરૂ કરવા માટે પૈસાની વ્યવસ્થા કરવા ઈચ્છતા ગુજરાતના એક ફળ વિક્રેતાએ 15,000 રૂપિયાની લાલચે પોતાનું બેંક એકાઉન્ટ અન્ય લોકોને વાપરવા આપવા માટે સંમતિ આપી હતી. પરંતુ જ્યારે વચન આપેલા પૈસા ન આવ્યા, ત્યારે તેણે પોતાનું એકાઉન્ટ ચેક કર્યું અને તેમાં 19 લાખ રૂપિયાની લેવડદેવડ (ટ્રાન્ઝેક્શન) થયેલી જોઈ. બાકી નીકળતા પૈસા ન મળવા બાબતે તેણે પોલીસમાં કરેલી ફરિયાદના આધારે આખરે એક મોટા સાયબર ક્રાઈમ રેકેટનો પર્દાફાશ થયો છે. આ ટોળકીએ અંદાજે પાંચ બેંક ખાતાઓનો ઉપયોગ કરીને ફ્રોડના ઓછામાં ઓછા 2.2 કરોડ રૂપિયા ટ્રાન્સફર કર્યા હતા, જે ગોવાના કેસિનો સાથે જોડાયેલા હોવાની શંકા છે. 

નડિયાદના રહેવાસી 35 વર્ષીય કમલેશ તળપદાએ પોતાના ખાતામાં આ શંકાસ્પદ વ્યવહારો જોયા બાદ ખેડા જિલ્લા સાયબર ક્રાઈમ પોલીસનો સંપર્ક કર્યો હતો. 23 ઓક્ટોબરના રોજ નોંધાયેલી એફઆઇઆર  મુજબ, તેણે બે વ્યક્તિઓને એક મહિના માટે પોતાનું બેંક એકાઉન્ટ વાપરવા આપવાના બદલામાં 15,000 રૂપિયા વચન આપ્યા હોવાથી પોતાની બેંકિંગ કીટ, એકાઉન્ટના આઈડી-પાસવર્ડ અને ખાતા સાથે લિંક થયેલું સિમ કાર્ડ સોંપી દીધું હતું. 

તળપદાએ પોલીસને જણાવ્યું કે તેણે પોતાની આર્થિક તંગી વિશે તેના મિત્ર ભાવિન દરજી (જે ઓટોરિક્ષા ચાલક છે) ને વાત કરી હતી. ભાવિને તેની મુલાકાત વડોદરાના રહેવાસી જનક ઠક્કર સાથે કરાવી હતી, જે આ કામ માટે બેંક ખાતાઓની વ્યવસ્થા કરી રહ્યો હતો. 10 જુલાઈના રોજ, ઠક્કરે તળપદાને તેનું બચત ખાતું એક મહિના માટે વાપરવા દેવાના બદલામાં 15,000 રૂપિયા આપવાની ઓફર કરી હતી. તેણે તળપદાને કહ્યું હતું કે ખાતામાં પૈસા આવી ગયા બાદ તેને આ રકમ ચૂકવવામાં આવશે. 

તળપદાને એવી ખાતરી આપવામાં આવી હતી કે આ ખાતાનો ઉપયોગ ગોવાના કેસિનોમાં મળતા પૈસા ટ્રાન્સફર કરવા માટે થશે અને આ પ્રક્રિયા તદ્દન કાયદેસર છે. આથી તળપદાએ 28 જુલાઈએ નડિયાદના એસ.ટી. નગર વિસ્તારની એક બેંક શાખામાં નવું ખાતું ખોલાવ્યું. એક અઠવાડિયા પછી જ્યારે ખાતું ચાલુ થયું, ત્યારે તેણે બેંકિંગ કીટ, પાસવર્ડ અને સિમ કાર્ડ ભાવિન અને જનકને સોંપી દીધા. જોકે, વચન આપેલા 15,000 રૂપિયા ક્યારેય આવ્યા નહીં. વારંવાર પૈસા માંગવા છતાં ન મળતા, તળપદાએ 6 ઓક્ટોબરે પોતાનું એકાઉન્ટ ચેક કર્યું અને તેમાં 19.1 લાખ રૂપિયાના ટ્રાન્ઝેક્શન થયેલા જોઈ તે ચોંકી ગયો. એફઆઇઆર મુજબ, જુદા જુદા ખાતાઓમાંથી IMPS દ્વારા તેના ખાતામાં પૈસા આવ્યા હતા અને ત્યારબાદ તે IMPS, RTGS અને UPI દ્વારા ઉપાડી લેવામાં આવ્યા અથવા અન્ય ખાતામાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા. આ ગતિવિધિથી ગભરાઈને તળપદાએ સિમ કાર્ડ બંધ કરાવી દીધું અને પોલીસનો સંપર્ક કર્યો. તેણે તપાસકર્તાઓને એમ પણ જણાવ્યું કે 16 અને 19 ઓક્ટોબરે બે માણસો તેની પાસે આવ્યા હતા અને પૈસા ઉપાડવા તથા ટ્રાન્સફર કરવા માટે સિમ કાર્ડ ફરી ચાલુ કરવા દબાણ કરી રહ્યા હતા. 

પાંચ ખાતાઓમાંથી 2.2 કરોડ રૂપિયાનું ટ્રાન્ઝેક્શન

પોલીસ તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે તળપદાનું એકાઉન્ટ એક મોટા નેટવર્કનો ભાગ હતું જેમાં ઘણા બધા બેંક ખાતાઓ સામેલ હતા. ફરિયાદ અનુસાર, ભાવિન દરજીના અન્ય એક બેંક ખાતામાં 1.5 કરોડ રૂપિયાના ટ્રાન્ઝેક્શન નોંધાયા હતા. અન્ય બે ખાતાઓમાં અનુક્રમે 4.59 લાખ રૂપિયા અને 1.4 લાખ રૂપિયાના વ્યવહારો થયા હતા, જ્યારે વધુ એક ખાતામાં 47.6 લાખ રૂપિયાની લેવડદેવડ થઈ હતી. FIR મુજબ, આ પાંચેય ખાતાઓનો ઉપયોગ સાયબર ફ્રોડ અને ગેરકાયદે ગેમિંગ (જુગાર) ના પૈસા મેળવવા, ટ્રાન્સફર કરવા અને છુપાવવા માટે થતો હતો. તળપદાના અંદાજ મુજબ આ સમગ્ર કૌભાંડ 2.2 કરોડ રૂપિયાનું છે.

એફઆઇઆરમાંમાં ગોવાના સંપર્કોના નામ

આ ગુનાની એફઆઇઆરમાં ગોવા સ્થિત ત્રણ વ્યક્તિઓ - વિશાલ પંચાલ ઉર્ફે ગોલી, સાજિદ અને અલ્ગારીના નામ છે, જેમને આ બેંકિંગ કીટ મોકલવાની હતી. આ ઉપરાંત અમદાવાદના રહેવાસી અને હાલ ગોવામાં રહેતા હિતેશ ઉર્ફે વિનાયક પંચાલનું નામ પણ આ નેટવર્કના એક સંપર્ક તરીકે સામે આવ્યું છે. હાલ પોલીસ આ સમગ્ર નેટવર્ક અને ખાતાઓમાં થયેલી નાણાકીય હેરફેરની ઝીણવટભરી તપાસ કરી રહી છે.